ABD Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu (CFTC), kripto ATM’leri aracılığıyla para transferlerinin dolandırıcılık riskini barındırdığına dair bir uyarı yayımladı. “Ödemeden önce dur” başlıklı uyarı, resmi kurum ya da banka temsilcisi gibi hareket eden dolandırıcıların kamuya açık kripto terminalleri kullanarak insanları hedef aldığını belirtti.
Artan Kayıplar ve FBI Verileri
Komisyonun uyarısı yaz aylarında ortaya çıkan kripto sektöründeki altyapı krizinden sonra geldi. FBI’ın verilerine göre, ABD’de bu tür dolandırıcılık yöntemleri nedeniyle yaşanan mali kayıplar son bir yıl içinde %58 oranında artış gösterdi ve 388 milyon doları aştı. CFTC, bu şekilde para talep eden her durumda dolandırıcılık ihtimalinin düşünülmesi gerektiğine vurgu yaptı.
CFTC, bir devlet kurumu, banka ya da büyük şirket adına aradığını söyleyen kişilerin kripto ATM üzerinden ödeme istemesi halinde bunun “muhtemelen dolandırıcılık” kabul edilmesi gerektiğini bildirdi.
Kripto ATM Pazarındaki Daralma
ABD’deki kripto ATM pazarında son dönemde ciddi daralma yaşandı. Mayıs ayında Bitcoin Depot iflas başvurusunda bulunarak 9.700 terminalini kapattı. Bu gelişmelerin ardından haziran ayında Delaware ve New Jersey eyaletleri daha katı düzenlemeleri hayata geçirdi. Temmuzda ise küresel çapta kripto ATM sayısı ciddi oranda azaldı.
Ağustos ayında Minnesota yetkilileri, yıl sonuna kadar tüm terminallerin kamusal alanlardan kaldırılması yönünde karar aldı. Alınan bu kararlar, pazarın genel durumunu olumsuz etkiledi ve cihazların birçoğu devre dışı kaldı.
Dolandırıcılık Yöntemleri ve İşleyişi
Uzmanlar, kripto ATM’lerin suç şebekeleri için cazip olmasının temel nedeninin izlenemeyen işlem yapısı olduğunu belirtiyor. Nakidin kriptoya çevrilmesiyle dolandırıcılığa olanak sağlayan bu sistem, geri dönüşü zorlaştırıyor ve suçlular için avantaj sağlıyor.
Dolandırıcılar genellikle ABD Gelir İdaresi ya da büyük şirketler adına iletişime geçiyor ve kurbanları acil bir şekilde harekete geçmeye zorluyor. Bu baskı altında olan kişiler, nakit çekip QR kodu aracılığıyla parayı karşı tarafa aktarıyor.
Komisyon, hiçbir meşru devlet kurumu, banka veya büyük şirketin insanlardan kripto ATM ya da hediye kartı yoluyla para göndermesini istemeyeceğinin altını çizdi.
CFTC, iletişimde ödeme yöntemi olarak kripto ATM ya da hediye kartı önerildiğinde şüpheli yaklaşılması gerektiğini aktardı. Kullanıcıların bu tür talepleri bağımsız kaynaklardan doğrulaması gerektiği vurgulandı ve güvenliğin her zaman öncelikli tutulması gerektiği belirtildi.
