Avrupa Birliği, mali suçlarla daha etkin bir mücadele amacıyla, yeni kara para aklamayı önleme kurallarını duyurdu. Bu düzenlemeler, Temmuz 2027 tarihinden itibaren nakit ve kripto varlık işlemlerinde sıkı denetimleri devreye sokacak.
Nakit İşlemlerine Sıkı Denetim
Bu yeni çerçevede, 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler Avrupa genelinde yasaklanacak. Üye ülkeler, dilerlerse bu limiti daha düşürebilecek. Bankalara yapılan para yatırma işlemleri ise istisna tutulacak.
Avrupa Birliği, yeni kara para aklamayı önleme kurallarıyla 10 bin euro üzeri mal ve hizmet ödemelerini kısıtlıyor; kripto işlemlerinde kimlik doğrulama şartlarını ağırlaştırıyor.
3 bin eurodan fazla olan nakit işlemler için kimlik kontrolü artık zorunlu olacak. Bu düzenleme, mali hareketlerin daha etkin bir şekilde izlenmesine olanak tanıyacak.
Kripto Para Düzenlemeleri
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için de ciddi değişiklikler gündemde. Denetime tabi platformlarda anonim hesaplar yasaklanacak. Borsalarda müşterilerin kimliklerini doğrulayan mekanizmalar kurulacak.
1.000 euroyu aşan bazı kripto işlemlerinde daha sıkı kontrol yöntemleri kullanılacak. Daha küçük işlemler için de kimlik doğrulaması gerekebilecek ancak bu durum işlem türüne göre değişiklik gösterecek.
Kripto işlemlerinde gizliliği artırma çabaları dikkat çekiyor; ancak, işlem izini belirsizleştiren hesap ya da hizmetlerin sunulması yasaklanacak.
Özel Cüzdan Kullanımı
Bireysel kripto varlıkların elde tutulması yasağa tabi değil. Fakat denetim altındaki borsalar, bu tür varlıkları listeleme ve onlara hizmet sunma konusunda daha kısıtlayıcı kurallara uyacak.
Kişisel cüzdanlar arasında doğrudan yapılan transferler kimlik doğrulama kurallarının kapsamına girmiyor. Ancak, uluslararası kripto işlemlerinde güçlü denetim mekanizmalarının tesis edilmesi beklentiler arasında yer alıyor.
