Jack Dorsey’nin kurduğu Block, New York eyaletindeki finansal düzenleyici kurumla gerçekleştirdiği anlaşma sonucu, Cash App üzerinden Bitcoin işlemlerinde denetim eksikliği tespit edilmesinden dolayı 40 milyon dolarlık para cezasını kabul etti. Bu ceza, yüksek işlem hacmine rağmen yeterli iç kontrol mekanizmalarının kurulamadığını ortaya koyuyor.
Hızlı Büyüme ve Uyum Sorunları
Şirketin 2018 itibarıyla Cash App üzerinden gerçekleştirdiği Bitcoin işlemlerinin risk analizlerinin yetersiz olduğu belirlendi. Özellikle 2019 ve 2020 yıllarında hızlı büyüme sürecinde denetimlerin aksadığı, müşteri işlemlerindeki uyarıların yeterince incelenmediği görüldü. Bu durum, teknolojik alt yapı ile uyum süreçlerinin birbirini yakalayamadığının göstergesi oldu.
Yeni yerel düzenleyici rapor, yüksek risk içeren ve anonim nitelikteki işlem süreçlerinin denetim mekanizmalarını zorladığını ifade ediyor. Şirketin kara para aklamayı önleme (AML) programındaki eksiklikler, fiat para ile Bitcoin işlemlerindeki dengeyi bozdu. Böylece, Cash App’in artan popülaritesine paralel biçimde gerekli önlemlerin alma konusunda aksaklıklar yaşandığı ortaya çıktı.
Bağımsız Denetim ve Yeniden Yapılanma
İmzalanan yeni anlaşma kapsamında Block, ilerleyen dönemlerde uyum sürecine uygun adımlar atacağını göstermek amacıyla bağımsız denetçi atayacak. Bu denetçinin görevi, Banka Gizliliği Yasası çerçevesindeki düzenlemelere uyumu sürekli kontrol etmek olacak. Düzenleyici otoritenin talep ettiği bu uygulama, şirketin sistemsel açıklarını kapatmasını hedefliyor.
Adrienne A. Harris, “Büyüme sürecinde uyum mekanizmalarının güçlendirilmesi şart” diyerek, Block’un aldığı yaptırımın sektöre de örnek teşkil ettiğini belirtti.
Block, bu düzenleyici adım doğrultusunda, Bitcoin işlemlerinden kaynaklanan risklerin azaltılması açısından mevcut stratejilerini yeniden gözden geçiriyor. Şirketin ilerleyen süreçte uygulayacağı denetim ve uyum adımları, finans sektöründeki benzer örnekler için de yol gösterici nitelikte olacaktır.
