Türkiye’de kripto para borsalarını ilgilendiren yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı. Düzenlemeler kapsamında borsaların, kara para aklama ve terör finansmanını önleme yükümlülüklerini yerine getirmesi zorunlu hale geldi. Ayrıca, borsaların bir ay içinde uyum görevlisi atayarak yeni bir uyum programı oluşturması gerekiyor. Bankalar ve finansal kuruluşlar ise kripto para borsalarıyla iş ilişkisi kurmadan önce üst düzey yönetici onayı almakla yükümlü olacak. Bu adımlar, piyasada şeffaflık ve güvenilirliği artırmayı hedefliyor.
Kripto Para Transferlerinde Sıkı Denetim
Yeni yönetmelik, 15 bin Türk lirası ve üzerindeki transferlerde gönderen bilgilerini doğrulamayı mecburi hale getirdi. Transfer işlemlerinde gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi doğrulanacak. Alıcı bilgileri ise sadece kayıt altına alınacak, ancak doğrulama şartı olmayacak. Öte yandan borsalar arası transferlerde, alıcı borsanın gönderen bilgilerini doğrulayamaması durumunda işlem iade edilecek. Bu uygulamalar, yasa dışı finansman akışını engellemeyi amaçlıyor.
Kimlik Doğrulama ve Uyum Görevlisi Zorunluluğu
Kripto para hizmet sağlayıcıları, müşterilerin kimlik bilgilerini hassasiyetle doğrulamak zorunda. Doğrulama, İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden yapılacak. Uzaktan kimlik doğrulama ise yalnızca mevzuatın izin verdiği durumlarla sınırlı olacak. Borsaların bir ay içinde bir uyum görevlisi ataması ve uyum programlarını uygulamaya koyması gerekiyor. Ayrıca halihazırdaki müşterilerin kimlik bilgileri dört ay içinde eksiksiz biçimde doğrulanmalı.
Uzaktan kimlik doğrulama ile yapılan üyeliklerde, müşterinin gerçekleştireceği ilk para yatırma ve çekme işlemleri kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılmak zorunda. Bu düzenleme, kullanıcıların kimlik bilgilerinin daha güvenli bir şekilde kontrol edilmesini sağlamak üzere oluşturuldu.
Yayımlanan bu yeni düzenlemeler, kripto para piyasasında yasal zemin oluşturmayı ve finansal süreçleri daha şeffaf hale getirmeyi amaçlıyor. Aynı zamanda, kara para aklama ve terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlerin önüne geçilmesi hedefleniyor.
