Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA), yasadışı kripto ATM ağı işlettiği iddiasıyla 45 yaşındaki Olumide Osunkoya’ya suçlama yöneltti. Osunkoya’nın 29 Aralık 2021 ile 8 Eylül 2023 tarihleri arasında gerekli FCA kaydı olmadan kripto ATM’leri işlettiği ve bu makinelerin toplamda 2.6 milyon poundluk işlem gerçekleştirdiği belirtildi.
Yasadışı ATM Ağı Milyonlar İşledi
Bu suçlama, 2017 tarihli Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fonların Transferi (Ödeyen Hakkında Bilgi) Yönetmelikleri’ne (MLRs) aykırılık teşkil ediyor. Şu anda Birleşik Krallık’ta yasal bir kripto ATM operatörü bulunmamaktadır. FCA Ortak İcra ve Piyasa Gözetim Direktörü Therese Chambers, yasadışı kripto ATM’lerin durdurulacağını ve kripto ATM kullananların paralarını suçlulara teslim ettiklerini vurguladı.
Geçtiğimiz Nisan ayında, İngiltere’nin Kent İlçesi’nde bir dükkanda yapılan aramada birkaç kripto ATM bulundu. Polis, 37 yaşındaki Habibur Rahman’ı makineyi FCA kaydı olmadan işletmek ve 300.000 pound değerindeki suç fonlarını kriptoya dönüştürmekle suçladı. Bu, bir kişinin FCA kaydı olmadan tek bir ATM’yi işletmekle suçlandığı ilk olaydı.
Kripto ATM’lerin Kapatılması
Geçen yıl Temmuz ayında, FCA Birleşik Krallık’ta 26 kripto ATM’yi kapattı. Bu, ülkede yetkisiz makineleri hedef alan geniş çaplı bir soruşturmanın parçasıydı. FCA, Londra, Nottingham, Exeter, Sheffield ve Leeds’deki ATM’leri kapattı. Sheffield’deki bir kripto ATM’ye 1.000 pound yatıran bir kişi kripto alamadı ve parasını geri alamadı. Maalesef, dükkandaki personel az yardım sağladı.
Zamanla, FCA kripto ATM’lerin kullanımı konusunda tekrar tekrar uyarılarda bulundu. Ancak, düzenlemeler ülkeler arasında farklılık göstermektedir. Örneğin, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) yapılan bir başvuruya göre, kripto ATM operatörü Bitcoin Depot, 2023 mali yılı için 689 milyon dolar gelir elde etti ve bu, bir önceki yıla göre %7’lik bir artıştı. Şirket, yıl sonuna kadar ağına 8.000 kiosk eklemeyi planladığını ifade etti.
Önemli Çıkarımlar
Bu olaydan çıkarılabilecek somut ve değerli noktalar şunlardır:
- Yasadışı kripto ATM operasyonları ciddi finansal suçlar kapsamına giriyor ve büyük miktarda dijital varlık işlemine yol açıyor.
- FCA, kripto ATM’lerin düzenlenmesi konusunda kararlı ve sıkı önlemler alıyor; bu da suç faaliyetlerini önemli ölçüde sınırlayabilir.
- Birleşik Krallık’ta yasal bir kripto ATM operatörü bulunmamakta, bu nedenle kripto ATM kullanıcıları dikkatli olmalı ve yasal düzenlemelere uygun olarak işlem yapmalıdır.
- Diğer ülkelerde, örneğin Amerika Birleşik Devletleri’nde, kripto ATM operasyonları daha yaygın ve gelir elde etmektedir.
FCA’nın bu adımı, yasadışı kripto ATM ağlarını hedef alan önlemlerinin bir parçası olarak değerlendiriliyor. FCA’nın önceki uyarıları ve kapatma operasyonları, kripto ATM’lerinin düzenlenmesi konusundaki kararlılığını göstermektedir. Bu gelişme, kripto ATM’lerinin yasal düzenlemelere uygun işletilmesi gerektiğini vurgulamaktadır.
