Coinbase’in Birleşik Krallık kolu CB Payments Limited (CBPL), İngiltere Mali İdare Otoritesi (FCA) ile imzaladığı gönüllü anlaşmayı ihlal ettiği için 4,5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. 2020 yılında yapılan anlaşma, yüksek riskli müşterilerin platforma katılımını önlemeyi amaçlıyordu.
Coinbase’e Ceza Şoku
CBPL, FCA’nın yüksek riskli olarak değerlendirdiği 13.416 müşteriye kripto para hizmetleri sundu ve bu durum anlaşmanın ihlali olarak değerlendirildi. FCA, şirketin kontrol eksikliğinin kara para aklama risklerini artırdığını belirtti. Bu sebeple Coinbase Group’un CBPL şirketine 3.503.546 pound para cezası verildi.
FCA’nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu Therese Chambers, CBPL’nin kontrollerindeki zayıflıkların suçluların suç gelirlerini aklama riskini artırdığını belirtti. Chambers, bu tür gevşekliklere tolerans göstermeyeceklerini ifade etti.
Konuya Yönelik Detaylar
Coinbase tarafından yapılan açıklamaya göre, CBPL’ye dahil olan müşterilerin sadece %0,34’ü yüksek riskli olarak sınıflandırıldı ve bunlar istemeden bünyeye katıldı. Bu durum FCA’nın soruşturmasına ve ardından cezai eyleme yol açtı. Soruşturma, firmanın e-para verici hizmetlerine odaklandı ve kripto varlık işlemlerini kapsamadı.
Kullanıcı İçin Öneriler
Yapılan hatalardan kaçınmak ve düzenleyici uyumluluğu arttırmak için şu adımlar atılabilir:
- Yüksek riskli müşterilerin tespiti ve izlenmesi için daha sıkı kontroller oluşturulmalı.
- Düzenleyici gereksinimlere tam uyum sağlamak için periyodik iç denetimler yapılmalı.
- Kullanıcı katılım süreçlerinde daha şeffaf ve belgelendirilmiş yaklaşımlar benimsenmeli.
İngiltere FCA’nın bu kararı, diğer kripto para borsaları için daha fazla inceleme anlamına gelebilir. Platformlar, daha kripto dostu düzenleyici yargı yetkisi arayışına girebilir. FCA’nın CBPL’ye uyguladığı ceza, kripto endüstrisi için önemli bir işaret olarak görülüyor ve FCA’nın Elektronik Para Düzenlemeleri 2011 kapsamında yaptırım aldığı ilk örneği temsil ediyor.
