Kripto para dünyasında yeni bir döneme giriyoruz. MASAK’ın 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’a dayanarak hazırladığı ve 23 Temmuz 2024 tarihinde duyurduğu güncellemeler, sektördeki pek çok aktör için önemli değişiklikler getiriyor. Yeni rehber ve güncellenmiş online sistemle birlikte, şüpheli işlemlerin bildirimi artık çok daha detaylı ve kapsamlı olacak.
Yeni Rehberin Temel Noktaları
Yeni Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi, sektör temsilcilerinin görüş ve önerileri doğrultusunda, Kara Paranın Aklanması ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu çerçevesinde güncellenmiş durumda. Rehberin öne çıkan bazı unsurlarında, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının çalışma sistematiğine uygun yeni şüpheli işlem bildirim formlarının geliştirilmesi, güncellenmiş teknolojilerle bildirim formunun sadeleştirilmesi ve yeni şüphe kategorilerinin eklenmesi yer alıyor.
Bunun yanı sıra, şüpheli işleme ilişkin açıklama alanında bildirimlerin kalitesini artırmaya yönelik kontrol noktaları eklenmiş. Kimlik tespit türü ve işleme aracılık eden finansal kuruluş bilgileri bölümleri de rehbere dahil edilmiştir. Ayrıca, zorunlu şüphe kategorisi seçimi de bu yenilikler arasında yer alıyor.
MASAK Online 2.0: Teknoloji ile Gelen Güvenlik
Yeni rehberle birlikte MASAK Online sistemi de güncellenmiş durumda. MASAK Online 1.0 sistemi, yenilenen teknoloji ile MASAK Online 2.0 olarak tekrar tasarlandı ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kullanımına sunuldu. Bu güncellemeler ile erişim güvenliği artırılmış, esnek ve sektöre özgü yapılar oluşturulmuş ve yükümlülerin daha hızlı ve kolay bildirim yapabilmeleri için XML kılavuzu hazırlanmıştır.
Yeni Dönem 26 Temmuz’da Başlıyor
6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcılar, 26 Temmuz 2024 tarihinden itibaren şüpheli işlem bildirimlerini yeni rehberde belirtilen usul ve esaslar çerçevesinde gönderecekler. Bu yenilikler, sektördeki güvenlik ve düzenin artırılmasına yönelik atılan önemli adımlardan biri olarak görülüyor.
Kullanıcı İçin Çıkarımlar
- Şüpheli işlem bildirim formlarını yeni rehbere göre güncelleyin.
- Kimlik tespit ve finansal kuruluş bilgilerini eksiksiz doldurun.
- Yeni şüphe kategorilerini öğrenin ve doğru kategoriyi seçin.
- MASAK Online 2.0 sistemine geçiş yapın ve yeni XML kılavuzunu kullanın.
- Erişim güvenliğini artırmak için gerekli önlemleri alın.
Bu düzenlemelere uyum sağlamak, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yasal yükümlülüklerini yerine getirmeleri ve sektördeki güvenliği artırmaları açısından büyük önem taşıyor.
