Silvergate Bank, FTX kullanıcıları tarafından başlatılan ve bankanın FTX ve Alameda Research’ün dolandırıcılık faaliyetlerine yardım ettiği iddia edilen davayla karşı karşıya kaldı. Yargıç Ruth Bermudez Montenegro, Silvergate’in davanın reddi talebini reddetti ve bankanın FTX’nin dolandırıcılık faaliyetlerinden haberdar olduğunu ve bunu kendi çıkarı için kullandığını iddia eden sınıf grubunun argümanlarını yeterli buldu.
Silvergate ve FTX İlişkisi
Mahkeme, Silvergate Exchange Network’ün FTX müşterilerine yarar sağladığını ve Silvergate’in FTX müşterilerine özen gösterme yükümlülüğü olduğuna hükmetti. Yargıç Montenegro, Silvergate’in FTX ve Alameda ile bankacılık işlemlerini yürüttüğünü ve müşterilerin Alameda hesabına para transferine izin vererek mevduatları kabul ettiğini belirtti.
Silvergate’in FTX müşterilerinden elde ettiği çeviri ücretleri ve faizlerle önemli gelir artışı yaşadığı, bankanın yıllık gelirinin FTX sonrasında 7.6 milyondan 75.5 milyon dolara çıktığı belirtiliyor.
Davanın Detayları ve Sonuçları
Bankanın davanın reddedilmesi talebinde, FTX müşterilerine karşı özen yükümlülüğü olmadığı ve meydana gelen problemlerin FTX ve Sam Bankman-Fried’ın hatası olduğu savunuldu. Ancak yargıç, Silvergate’in kripto endüstrisine hizmet veren nadir bankalardan biri olduğu gerekçesiyle bu argümanı yeterli bulmadı.
Silvergate Bank’a yönelik toplu davalar birleştirilerek Nisan’da görülmeye başlandı ve bu davanın kararı, FTX’nin iflasından ve Silvergate’in kendi iflasından aylar sonra geldi. Bankman-Fried, dolandırıcılık ve kara para aklama suçlamalarından suçlu bulunarak 28 Mart’ta ceza almıştır.
