Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kripto para piyasasındaki anti-para aklama (AML) ve terörizmin finansmanı ile mücadele (CFT) standartlarını güçlendirmeyi amaçlayan rehberlik ilke önerileri için kamuoyu görüş sürecini başlattı. Kripto para hizmet sağlayıcılarının (CSP) ve ödeme hizmet sağlayıcılarının (PSP) AML/CFT düzenlemelerine uymadaki zorluklarına çözüm getirmeyi hedefleyen ilke önerileri, hızla gelişen kripto para piyasası için kapsamlı bir düzenleyici çerçeve ihtiyacını karşılamaya yönelik.
EBA’nın raporuna göre, mevcut düzenleyici çerçevede CSP’ler arasında AML/CFT uygulamalarında eksiklikler bulunmaktadır. EBA, bu eksiklikleri gidermek için CSP ve PSP’leri hedef alan yeni rehberlik ilkeleri önerdi ve bu ilkeler için kamuoyu görüşleri 26 Şubat 2024 tarihine kadar alınacak.
EBA, AML/CFT kriterlerini hem CSP’ler hem de PSP’ler için uyumlaştırmayı önererek düzenleyici çevrenin güçlendirilmesi için iş birliğine dayanan bir yaklaşımı vurguluyor. Önerilen rehberlik ilkeleri, AML/CFT kontrollerini güçlendirmek için temel önlemleri açıklıyor. Örneğin, CSP’lere, bilgi aktarımının sorunsuz olmasını sağlamak için protokollerinin birbiriyle uyumlu hale getirilmesi tavsiye ediliyor.
Rehberlik ilkeleri, öz-yönetimli cüzdan adreslerini inceleme için bin avro eşiğini belirlemesine rağmen, bu cüzdanların ne sıklıkta gözden geçirileceği konusunda belirli bir aralık belirtilmemiş. Konsültasyon sürecinin ardından, yeni rehberlik ilkelerinin yürürlüğe gireceği tarih 30 Aralık 2024 olarak belirlendi.
Son olarak, EBA’nın kripto parayla ilgili kuruluşlarda yönetim ve hissedarlar uygunluğuna dair son görüşmeleri yansıtarak, düzenleyici çerçeveleri dinamik kripto para piyasasına uyarlama çabalarını sürdürdüğü belirtiliyor. Kripto para piyasasının olgunlaşmasıyla birlikte, küresel düzenleyici otoriteler, yenilik ile finansal suçlarla mücadele arasında bir denge kurma meydan okuması ile karşı karşıya kalmaktadır. Bu bağlamda, EBA’nın yeni önerilen rehberlik ilkeleri, bu hassas dengeye ulaşma ve düzenlenmiş bir kripto para piyasası için yol açma yönünde önemli bir adım temsil etmektedir.
