Avrupa Birliği’ne bağlı hukuki bankacılık düzenleyici kuruluş olan Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), mevcut yasal düzenlemelerin kripto para hizmetleri sunan şirketler için yetersiz kaldığını belirterek, para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede (AML/CFT) güncellemeler yapılması için planlar yaptığını açıkladı.
EBA’nın 24 Kasım’da yayınladığı ve halka açık danışma raporunda, önerilen yeni sektör kurallarının bu sorunları ele almayı amaçladığı ve ilgili tarafların süreç boyunca detaylı raporlar sunmaları için 26 Şubat 2024’e kadar süre verildiği ifade edildi.
EBA, ödeme hizmet sağlayıcıları (PSP’ler) ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASPlar) için AML/CFT kriterlerinin birleştirilmesini önererek önemli bir adım attı. Ayrıca, CASPların protokollerinin birbiriyle uyumlu çalışmasını ve gelecekte bilgi aktarımının kesintisiz ve iş birlikçi olmasını sağlayacak zorunlulukların getirilmesi planlanıyor.
Yeni önerilen kurallara göre, CASPlar ayrıca kendilerine ait adresler hakkında bilgi edinmek, bu bilgileri saklamak, kripto varlıklar aracılığıyla yapılan transferlerin bireysel olarak tanımlanmasını sağlamak ve adresin CASP müşterisine ait olup olmadığını ve CASP müşterisi tarafından kontrol edilip edilmediğini doğrulamak zorunda olacak.
Yeni gereklilikler, şirketler tarafından tutulan hesaptaki transfer miktarı 1000 euro sınırını aştığında yürürlüğe girecek. Ancak, EBA paylaşılan raporda bunun aylık, günlük veya tek seferlik bir limit olup olmadığını belirtmedi. Danışma sürecinin ardından, yeni rehberlerin 30 Aralık 2024’te Avrupa Birliği’nde uygulanması planlanıyor.
