Geçtiğimiz yıl, Teksas’ta kripto para kioskları aracılığıyla yapılan dolandırıcılıklar nedeniyle 1.200 kişi mağdur oldu ve bu olaylarda toplam 56,8 milyon dolarlık zarara uğrandı. Bu kayıplar, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki diğer eyaletlere kıyasla en yüksek seviyeyi oluşturuyor. Florida’daki kayıplar ise bu miktarın neredeyse yarısı kadar.
Artan Düzenleme Talepleri
Teksas’ta savcılar ve polis şefleri bu tür dolandırıcılıklardaki artış nedeniyle eyalet yetkililerine, kripto para kiosklarının daha sıkı denetim altına alınması için çağrıda bulunuyor. Çoğunlukla benzin istasyonları ve marketlerde bulunan bu cihazların kesin sayısı net olarak bilinmiyor. Cihazlar üzerinden nakit yatırarak kripto para satın alınabilmekte ve bu paralar hızla cüzdanlara transfer edilmektedir.
Dolandırıcılar bu hızlı işlem avantajından yararlanarak dolandırıcılığı kolaylaştırıyor. Teksas Finansal Suçlar İstihbarat Merkezi, paranın bir cüzdana ulaştıktan sonra birçok cüzdana ayrıldığını, bu durumun izlemeyi güçleştirdiğini belirtmekte. Dolandırıcılık mağdurlarının paralarını geri almaları için sınırlı bir zaman dilimi olduğu vurgulanmakta.
Teksas Finansal Suçlar İstihbarat Merkezi Direktörü Adam Colby, bu kioskların meşru kullanımının sınırlı olduğunu belirtirken, yasa dışı para akışını maskelemek isteyenlerin bu araçlardan faydalandığını açıkladı.
Sahte Telefonda Kimlik Tespiti
Dolandırıcılar, kurbanlarını kandırmak için sık sık kendilerini resmi görevli olarak tanıtıyor. Hedef aldıkları kişilere mahkemeye çağrı, ödenmemiş cezalar veya acil borçlar gibi gerekçeler sunuyorlar ve kurbana en yakın kioska gitmesi talimatını veriyorlar. Bu kişilere sahte belgeler ve dava numaraları gönderilerek güven kazanmaya çalışıyorlar.
Austin’den 72 yaşındaki bir kadın, bir aramanın ardından Bitcoin makinesine para yatırmayı reddetti. Ancak diğer vakalarda zararlar çok daha büyük boyutlardaydı. Örneğin, bir olayda zararın 100 bin dolara yaklaştığı bildirildi.
Harris County Savcılığı’ndan Michael Levine, kripto varlıkların çok hızlı ve denetimsiz bir para akışı sağladığını, bu durumun da dolandırıcılığı kolaylaştırdığını ifade etti.
Yasal Boşluklar ve Eyalet Tedbirleri
Teksas, bu kiosklar için lisanslama ya da sıkı bir denetim uygulamıyor. Kamu güvenliği savunucuları, bu yasal boşluktan dolandırıcıların faydalandığını ifade ediyor. Bazı kolluk kuvvetleri ise doğrudan cihazlara el koyarak önlem almaya çalışıyor. Örneğin, Jasper County’de bir Bitcoin cihazına müdahale edilip 32 bin dolar iade edildi.
Benzer şekilde, McLennan County’deki bir olayda, bir kadın 15 bin dolar kaybetmiş ve sonrasında cihazların işleyişi ile ilgili hukuki süreçler başlamıştı. Bitcoin Depot, ilgili yerel yönetimlere dava açarak müzakereler yapmıştı.
San Antonio’da şehir yönetimi, dolandırıcılıkla mücadele amaçlı olarak kripto para kiosklarda uyarı levhalarını zorunlu hale getirdi. Bu uyarıları bulundurmayan işletmelere ise ciddi para cezaları uygulanacak.
Birçok şehir bu konuda adımlar atarken, bazı eyaletler ise bu makineleri tamamen yasaklıyor. Bu yapılanmanın içinde olan Bitcoin Depot, Kuzey Amerika çapında geniş bir kiosk ağına sahipken, son dönemlerde finansal zorluklarla karşılaştı ve iflas başvurusunda bulundu.
