İngiltere’nin finans düzenleyicisi FCA, başkent Londra’da yasa dışı eşler arası kripto para ticareti yapan sekiz farklı noktada sabah saatlerinde baskınlar gerçekleştirdi. Bu operasyonlar, ülkenin organize mali suçlarla mücadelesine katkı sunmak amacıyla Vergi Dairesi ve Güney Batı Bölgesel Organize Suç Birimi ile ortaklaşa yürütüldü. FCA ekipleri, baskın yapılan adreslerde faaliyette bulunanlara resmi ikazlar yaparak, yasadışı ticaretlerinden ötürü çeşitli delillere ulaştı. Bu deliller, mevcut olan çeşitli ceza soruşturmalarına temel oluşturacak nitelikte değerlendirilmektedir.
Yasalara Uyum ve Kayıt Gereklilikleri
Birleşik Krallık kanunları uyarınca, kripto para alım-satım platformlarının FCA’ya kayıt yaptırması zorunludur. Ancak, yetkililere göre ülkede henüz resmen kayıtlı bir eşler arası kripto platformu mevcut değil. Denetlenen noktaların, gerekli kayıt süreçlerini ve kara para aklamayı önleme kontrollerini gerçekleştirmeksizin kullanıcı teması kurduğu belirlendi. FCA’nın gözetim sorumlusu Steve Smart, kayıt dışı faaliyetlerin ciddi risk taşıdığını belirtti ve bu çalışmanın önemine dikkat çekti:
“İngiltere’de kayıtsız çalışan eşler arası kripto ticareti platformları yasa dışı kabul ediliyor ve ciddi finansal suç riski taşıyor.”
Benzer bir açıklama Güney Batı Organize Suç Birimi’nden DI Ross Flay tarafından da yapıldı. Flay, bu platformların suç gelirlerini sisteme entegre etmeyi kolaylaştırdığına işaret etti.
Geçmişteki Müdahaleler ve Yeni Planlar
Geçtiğimiz yıllarda da FCA, yasa dışı kripto ATM’lerine yönelik işlemler gerçekleştirmişti. Kayıt dışı kripto borsalarla ilişkili kişilere yönelik soruşturmalar yürütüldüğü ve bazı kişilerin gözaltına alındığı ifade edildi. Yine 2024 yılında bu tür işlemlerin sürdüğü belirtildi. Ayrıca, FCA geçtiğimiz yıl denizaşırı merkezli HTX platformuna karşı izinsiz finansal tanıtımlarla mücadele etti ve sosyal medya üzerinden yüksek riskli kripto ürünleri tanıtan kişilere özel denetimler uyguladı.
Tüketicilere Yönelik Uyarılar
FCA, kullanıcıların “kayıtlı firmalar” listesini kontrol etmeleri konusunda uyarılarda bulunarak, kayıt dışı platformlara yatırım yapanların Finans Ombudsman Hizmetlerinden veya tazminat mekanizmalarından yararlanamayacaklarını belirtti. Ayrıca, bu tür işlemlerde çalıntı fon olasılığının bulunduğu ve risklerin yüksek olduğu belirtildi.
Birleşik Krallık’ta kripto varlıkların düzenlenmesine yönelik daha kapsamlı bir yasal çerçevenin 2027 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bu süreçte, 2026 Eylül ayında ilk lisans başvuruları alınmaya başlanacak. Mevcut düzenlemeler, ağırlıklı olarak kara para aklama ile mücadele ve finansal tanıtım etkinliklerini kapsamaktadır.
FCA, bu denetim ve düzenlemelerle kripto para piyasasında şeffaflık, güvenlik ve tüketici haklarının güçlendirilmesini hedefliyor. İngiltere’de kripto para ticaretinin daha güvenli ve yasal zemine oturan bir yapıda ilerlemesi için tedbirler arttırılıyor.
