Hindistan, kripto para piyasasında kara para aklama ve terör finansmanını önlemeye yönelik düzenlemeleri artırıyor. Ülkenin mali istihbarat kurumları tarafından belirlenen yeni kurallar, kripto borsalarının kimlik doğrulama ve izleme yükümlülüklerini genişletti. Bu kurallar, kullanıcı kimliklerinin teknik yöntemlerle doğrulanmasını zorunlu hale getirdi.
Kripto Borsalarına Yeni Denetim Yükümlülükleri
Yeni düzenlemerle birlikte kripto borsalarının müşteri tanıma süreçleri daha kapsamlı hale geldi. Kullanıcıların vergi kimlik numaralarının yanı sıra canlı selfie doğrulaması da gereklilikler arasında yer aldı. Bu süreçte, kullanıcıdan canlı olduğunun kanıtı olarak göz kırpma gibi hareketler yapması bekleniyor. Ayrıca kullanıcıların coğrafi koordinatları, tarih-saat bilgisi ve IP adresi detaylı biçimde kaydediliyor.
Borsalar, kullanıcıdan alınacak kimlik doğrulama belgeleri arasında pasaport, ehliyet ve Aadhaar kartı gibi resmi belgelerin bulunması gerektiğini vurguluyor.
Mobil numaralar ve e-posta adresleri ise tek kullanımlık şifrelerle doğrulanıyor. Banka hesapları, “penny-drop” yöntemi ile doğrulanıyor, bu yöntemle kullanıcıya küçük meblağda bir iade işlemi yapılıyor.
Yüksek risk taşıyan müşteri profilleri için daha yoğun denetim mekanizmalarına geçiliyor. Vergi cennetleriyle bağlantılı kullanıcılar veya siyasi açıdan hassas kişilerin hesapları altı ayda bir detaylı incelemeye tabi tutuluyor. Borsalar, kullanıcı verilerini en az beş yıl saklamakla yükümlüler.
Hindistan’ın Kripto Para Politikaları
Kimlik doğrulamalarının yanı sıra, ilk coin arzı (ICO) veya ilk token satışı (ITO) gibi destek de yasaklandı. Yetkililer, bu tür fonlama modellerini mali açıdan zayıf ve riskli buluyor. Bunun yanı sıra, işlem izlerini gizlemeye yönelik araçların kullanımı da engellenmiş durumda.
Kripto para hizmet sağlayıcıları, Mali İstihbarat Birimi’ne kayıt yaptırmak, şüpheli işlemleri raporlamak ve düzenli rapor sunmak zorunda. Bu kuralların amacı, finansal suçlarla mücadelede merkezi denetim gücünü artırmaktır.
Hindistan, kripto varlıklarla ilgili ihtiyatlı bir politika izlemeye devam ediyor. Kripto paralar, ülkenin Gelir Vergisi Yasası’nda “sanal dijital varlık” olarak nitelendiriliyor. Vatandaşlar bu varlıkları kayıtlı borsalardan alıp satabiliyor fakat ödeme aracı ya da resmi para birimi olarak kullanamıyorlar.
